ファイナンシャルプランナー2級合格への道のり

「ファイナンシャルプランナー」というワードを聞いたことがある方は少なくないと思います。しかし、私の場合恥ずかしながら社会人になるまでファイナンシャルプランナーの存在を知りませんでした。

では、そのような私が何故ファイナンシャルプランナーを取得するに至ったのかについて話させていただきます。

 

ファイナンシャルプランナーの必要性

正直な話、ファイナンシャルプランナーの資格は持ってなくても暮らしていけます。しかし、人生にはお金の問題に直面しなければならない転機が何度かあります。

例えば、子どもが生まれたら、学費に関する問題が生じます。それはみんなが同額であるわけではありません。小学校から大学まで公立・国立の学校に通った場合と、小学校から大学まで私立の学校に通った場合では何百万、場合によっては何千万もの開きが生じます。このようなことを気にし始めるのは、大半の方が子どもがある程度成長し、受験を間近に控えるようになってからです。しかし、それでは遅すぎるのです。

そんなときに有益な情報を与えてくれるのがファイナンシャルプランナーの内容です。ファイナンシャルプランナーの資格を取ることで、将来の問題を誰よりも早く認知することが出来るというメリットは計り知れないほど大きいものです。

 

ファイナンシャルプランナーに合格するには

この文章を呼んでいる方の多くは、金融業務などに携わっていない一般の方だと思います。銀行や商社に勤めている会社員の方は、その多くがファイナンシャルプランナーの資格を半強制的に取らされます。これはお金に関する常識や知識を身に付けさせるためです。

一般の方は、まずファイナンシャルプランナー3級の取得から目指しましょう。ファイナンシャルプランナーの試験には筆記と実務がありますが、英検などと違い決して面接があったりするわけではないのです。どちらも筆記試験と考えていいでしょう。なので、実務経験がないからといって気弱になる必要はまったくありません

 

ファイナンシャルプランナー3級の難易度

ファイナンシャルプランナー3級はどなたでもしっかり勉強すれば、お金に関する知識が何にもない状態からでも合格することが可能です。受験会場にいる受験者の雰囲気を見てみると、高校生・主婦・おじいちゃんなど本当に多種多様な方が受験されています。合格率は70~80%以上とかなり高く、相対評価ではないので問題全体の6割を正解できれば合格となります。注意すべきなのは、筆記・実務どちらも合格する必要があるということです。

しかし、筆記で合格できるなら実務もまったく同じような問題が羅列しているので、実務の方も合格できると思います。実務の特徴は、筆記の問題にややリアリティーが加わっているところです。より実践的な相談、といったところでしょうか。しかし、そこまで踏み込んだ問題は出てこないので安心してください。勉強期間は1か月あれば、ファイナンシャルプランナー3級を合格するためには十分です。

 

ファイナンシャルプランナー2級の難易度

ファイナンシャルプランナー2級の合格率を見てみると、筆記・実務どちらも半分を切ったり切らなかったりしています。これを見ると、ファイナンシャルプランナー3級よりはるかに難しいのではないかと考える方もいるかと思いますが、驚くかもしれませんが2級の出題範囲は3級とほとんど同じです。参考書を購入して開いてみれば実感すると思います。それぞれの分野の名前も同じですし、全く同じ用語が赤線太字になっていることだと思います。

しかし、2級は3級よりも細かいところまで聞いてくる問題が少なくないので、理想としては3級を取得したら、内容を忘れないうちに次の試験日に2級を受けるという流れが最適です。勉強期間は1か月半くらいで十分です。

 

ファイナンシャルプランナーを取得するきっかけ

私の場合は結婚したことです。私は大学院を卒業したあと、社会人になってすぐに結婚したのですが、お金についての知識が乏しく自分自身に対する心配が大きくなってしまいました。そのようなお金に対する漠然とした不安を晴らそうと、ファイナンシャルプランナー3級、2級を取得したのですが、その選択は正解でした

保険選びにも失敗しませんし、自動車保険も任意のものがどのような種類があるのかきっちり把握していますし、確定申告のシステムについても深く理解しています。

ファイナンシャルプランナー合格に向けて勉強する時間はある程度割かなくてはいけませんが、その分日常の不安をなくすことが出来ますし、お金が絡んだイベントに費やす時間が大幅に削減することができます。

総合的に考えてみれば圧倒的に便利な資格であることが分かりました。

 

これからファイナンシャルプランナーに挑戦する方へ

ファイナンシャルプランナーは数ある資格の中でもかなり人気の高い資格です。取得すれば日常でたびたびその知識と経験を活かすことができる有益な資格です。是非、頑張ってみてください!